10 dana terbaik untuk memeras dividen

Pada saat suku bunga di bawah nol, tidak ada yang memberikan lebih banyak panas daripada dividen yang baik. Artinya, setidaknya, tesis dari banyak manajer dana investasi, yang telah meluncurkan atau meningkatkan kendaraan yang memprioritaskan pembelian saham di perusahaan yang murah hati dalam distribusi laba, dan yang memiliki prospek yang baik untuk pertumbuhan dividen di masa depan.

Dalam dana dividen ada dua kategori yang sangat berbeda: distribusi dan akumulasi. Yang pertama, dividen yang dibebankan oleh kendaraan dikirimkan secara berkala kepada pemilik dana, sehingga mereka bisa mendapatkan penghasilan berkala. Format ini memiliki kelemahan bahwa individu harus membayar pajak untuk pengumpulan pendapatan itu. Pembayaran sewa itu bisa bulanan, triwulanan atau tahunan, tergantung pada dana.

Dalam kasus akumulasi dana, kendaraan mendedikasikan dividen yang dikumpulkannya untuk membeli saham baru.

“Kami menemukan banyak klien yang telah mengumpulkan kekayaan bersih yang besar dan yang ingin, selain mencapai beberapa profitabilitas, untuk menerima pendapatan berkala, jadi kami menciptakan konsep Tu Paga, yang memungkinkan kami untuk menjual sebagian dari portofolio dana, untuk menerima pendapatan bulanan,” jelas Unai Ansejo, CEO perusahaan penasihat Indexa Capital.

Dengan demikian, untuk memilih dana dividen yang baik, perlu untuk memperhitungkan apakah itu distribusi atau akumulasi, di sektor atau geografi mana ia beroperasi, pengembalian apa yang telah diperolehnya dalam beberapa tahun terakhir dan berapa tingkat komisinya. Investor juga dapat memilih dana yang diperdagangkan di bursa berbiaya rendah (ETF), yang mengikuti strategi yang sama ini.

Profil investor juga diperhitungkan: investasi dalam membayar dana telah menjadi sangat populer di kalangan orang yang sudah pensiun, yang ingin menyelesaikan pensiun mereka. Yang akumulasi telah terjual banyak karena jenis saham ini sangat diminati dan telah mencapai pengembalian yang sangat menarik.

Ini adalah dana global yang telah mencapai hasil yang luar biasa dalam lima tahun terakhir, dengan pengembalian tahunan rata-rata 9,5%. Kendaraan ini memiliki kekayaan bersih hampir 1.800 juta dolar (sekitar 1.600 juta euro) dan telah berhasil memposisikan dirinya sebagai salah satu yang terbaik dalam kategori dana global dengan dividen tinggi. “Kami sangat menyukainya karena manajernya tidak hanya mencari perusahaan yang sangat murah hati kepada pemegang saham, tetapi juga memperhitungkan bahwa dividen ini dapat meningkat dari waktu ke waktu,” jelas César Ozaeta, seorang ahli dalam pemilihan dana di Abante Asesores.

Di antara posisi teratas dana tersebut adalah pembuat mikroprosesor Qualcomm; pemimpin konsultasi teknologi Cisco; produsen minuman ringan Pepsico, dan perusahaan acara Inggris Informa Plc.

Ini adalah salah satu dana yang paling banyak terjual manajer Amerika ini, yang berspesialisasi dalam pemilihan saham. Seperti yang sebelumnya, ruang lingkup investasinya bersifat global. Profitabilitas yang dihasilkan dalam beberapa tahun terakhir telah luar biasa: pengembalian tahunan rata-rata 9,82%, dalam tiga tahun terakhir.

“Manajer menekankan bahwa dividen yang ditawarkan oleh perusahaan berkelanjutan, dan bahwa harga saham menawarkan margin keamanan yang memadai,” jelas José María Luna, agen keuangan Caser dan mitra perusahaan Luna y Sevilla Asesoría.

Posisi utama dana Fidelity adalah perusahaan farmasi Roche; Deutsche Börse, dan produsen semikonduktor Taiwan TSMC.

Ini adalah salah satu dari sedikit dana investasi distribusi Spanyol. Menurut data dari perusahaan konsultan Morningstar, hanya 2% dari kelas dana investasi yang berdomisili di Spanyol yang didistribusikan.

Ini adalah dana investasi gratis, yang berfokus pada pasar saham Spanyol, dan telah mencapai pengembalian yang lebih baik daripada para pesaingnya dalam beberapa tahun terakhir. Bagikan dividen kepada pemegang saham semi-tahunan. Tahun lalu memperoleh return sebesar 9,29%. Pembayaran kepada pelanggan selama 12 bulan terakhir telah menawarkan pengembalian sebesar 5,78%.

Posisi utama produk ini adalah Repsol, Merlin, Engie dan ACS.

4. DWS Investasikan Pendapatan Ekuitas ESG

Ledakan investasi berkelanjutan juga telah mencapai jenis dana investasi dividen ini. Dua tahun lalu, perusahaan manajemen Jerman DWS meluncurkan produk dengan karakteristik ini, yang memprioritaskan pembelian saham dengan profil yang baik sesuai dengan kriteria lingkungan, sosial dan tata kelola (ESG). Kendaraan mencapai profitabilitas tinggi pada 2019: 22,8%.

“Ini adalah dana yang kami sukai, dengan proses investasi yang sangat solid dan menghormati kriteria ESG,” kata César Ozaeta, dari Abante. Di antara posisi utama dalam portofolionya adalah teleco Amerika Verizon dan raksasa produk konsumen Belanda Unilever (pemilik merek Axe, Dove, Mimosin, Signal …).

“Ini adalah salah satu dana paling menarik dalam kategori ini, antara lain, karena tahun yang sulit 2018, dengan kerugian umum, berhasil mengendalikan volatilitas banyak,” kata José María Luna.

Ini adalah dana yang dikelola oleh Banque de Luxembourg, yang mencari perusahaan yang murah hati dalam remunerasi pemegang saham, di mana pun mereka terdaftar. Sekarang, 27% dari portofolionya terkonsentrasi di Amerika Serikat (dengan posisi di Pepsico, Philip Morris dan Colgate Palmolive). Pengembalian tahunan rata-rata selama 10 tahun terakhir telah luar biasa: 8,68%.

6. Vanguard FTSE Hasil Dividen Tinggi Semua Dunia

Pilihan lain untuk mengakses jenis perusahaan dengan dividen tinggi ini adalah melalui dana yang diperdagangkan di bursa. Ada perusahaan seperti Vanguard, iShare (dari BlacRock) atau SPDR (dari State Street), yang memiliki ETF berbiaya rendah yang mereplikasi evolusi indeks yang berfokus pada perusahaan-perusahaan ini. Produk Vanguard telah mencapai pengembalian tahunan rata-rata 6,2% selama lima tahun terakhir. Memilih produk jenis ini memungkinkan Anda untuk menyingkirkan risiko manajerial: yaitu, untuk memukul paku di kepala yang akan menjadi manajer dana yang akan melakukan yang terbaik di tahun-tahun mendatang. Studi akademis telah menunjukkan bahwa mereka yang melakukannya dengan sangat baik selama beberapa tahun cenderung berantakan di tahun-tahun berikutnya.

Perpajakan ETF berbeda dengan dana investasi. Dalam yang terakhir mungkin ada transfer dari satu ke yang lain tanpa tol pajak, sementara ETF dianggap saham, dan capital gain yang diperoleh harus dinyatakan sebagai pendapatan dari modal dalam Pajak Penghasilan Pribadi.

7. BBVA Bolsa Rencanakan Dividendo Europa

Sebagian besar dana investasi Spanyol yang berfokus pada perusahaan dengan dividen tinggi memiliki Eropa sebagai dunia investasi mereka. Produk BBVA ini adalah salah satu yang terbaik dalam kategorinya, dengan pengembalian tahunan rata-rata 7,7% dalam tiga tahun terakhir (terima kasih, secara fundamental, untuk peningkatan spektakuler 25,8% selama setahun terakhir).

Produk ini dapat dikontrak dari investasi minimum 600 euro, dan menawarkan distribusi semi-tahunan (31 Januari, dan 31 Juli), yang dibayarkan ke rekening giro masing-masing peserta.

Manajernya, Mayte Frutos López, diakui tahun lalu sebagai salah satu profesional paling bergengsi di industri manajemen aset Spanyol.

8. SPDR S&P Euro Dividen Aristokrat ETF

Dana yang diperdagangkan di bursa ini didasarkan pada indeks yang menyatukan 40 perusahaan di zona euro yang memiliki hasil dividen terbaik. Dengan biaya rendah telah mencapai pengembalian yang lebih baik daripada 90% dari dana yang dapat dibeli. Dalam tiga tahun terakhir, pengembalian tahunan rata-rata adalah 8,64%.

Di antara posisi teratas dalam portofolionya adalah EDP Portugal, perusahaan asuransi Finlandia Sampo dan raksasa farmasi kimia Jerman Bayer.

Asal usul konsep Dividend Aristocrat adalah dalam indeks yang dibuat oleh perusahaan Standard &Poor’s pada tahun 2005 untuk membedakan perusahaan AS yang telah berhasil meningkatkan remunerasi pemegang saham dalam 25 tahun terakhir. Saat ini, terdiri dari 64 perusahaan. Pengembalian tahunan rata-rata selama 10 tahun terakhir adalah 14,4%, bahkan lebih baik dari indeks S&P 500 (+ 13,7%).

Dana dividen yang memiliki spesialisasi dalam saham AS adalah orang-orang yang telah mencapai pengembalian terbaik dalam beberapa tahun terakhir. Yang satu ini, dari UBS, telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 8% sejak 2015. Ini adalah dana distribusi, yang portofolionya menawarkan hasil dividen rata-rata 8,5%, dengan posisi di produsen seluler Apple dan perusahaan pertambangan Newmont.

Tidak seperti ETF, dalam jenis manajer investasi ini memiliki peran mendasar dalam pemilihan perusahaan. Dalam hal ini, dana memiliki konsentrasi rendah oleh saham.

About coraline

Check Also

5 saham terbaik dengan potensi besar untuk berinvestasi pada tahun 2022 | NEGARA KEUANGAN

Pada artikel ini kami memberi Anda 5 ide investasi yang solid berdasarkan saham terbaik yang …

Leave a Reply

Your email address will not be published.