Apa itu dana indeks dan bagaimana berinvestasi di dalamnya? | Finder Meksiko

Mungkin Anda pernah mendengar tentang dana indeks di berbagai situs dan blog yang terkait dengan pasar saham.

Dana indeks biasanya merupakan portofolio saham berbiaya rendah dan berisiko rendah yang melacak pasar keuangan. Tujuan dari dana indeks adalah untuk membatasi diri untuk mereplikasi pasar saham daripada mencoba untuk mengungguli itu. Karena ini adalah pekerjaan yang jauh lebih sederhana bagi manajer investasi, biayanya biasanya jauh lebih rendah daripada jenis dana investasi lainnya.

Tapi bagaimana Anda berinvestasi di dalamnya dan apa yang membuat mereka begitu populer? Panduan ini menjelaskan semua yang perlu diketahui tentang dana indeks di Meksiko, termasuk alasan popularitas mereka. Cara memulai investasi

Jika Anda sudah jelas tentang apa itu dana indeks dan ingin mulai berinvestasi, Anda dapat melakukannya melalui manajer dana, broker layanan lengkap atau platform perdagangan saham online. Salah satu cara termudah dan termurah untuk mengakses dana indeks adalah melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang tersedia di Bursa Efek Meksiko (BMV) atau Bursa Efek Institusional (BIVA).

Sebelum Anda melakukannya, perlu diingat bahwa tidak semua ETF adalah dana indeks dan bahwa beberapa dana lebih berisiko daripada yang lain – Anda dapat membaca lebih lanjut tentang ini di bawah ini. Apakah Anda siap untuk berinvestasi? Tabel di bawah ini menunjukkan beberapa platform perdagangan saham yang dapat Anda gunakan untuk mengakses dana indeks. Bandingkan platform perdagangan untuk dana indeks perdaganganApa itu dana indeks?

Seperti jenis reksa dana lainnya, dana indeks adalah portofolio saham dan kadang-kadang juga mencakup aset lain seperti emas atau uang tunai. Gagasan tentang dana investasi adalah bahwa, alih-alih membeli saham perusahaan atau aset, Anda dapat berinvestasi dalam satu set ini.

Untuk menawarkan manfaat kepada klien mereka, manajer investasi biasanya membeli dan menjual aset dalam dana dengan mencoba memprediksi pergerakan pasar. Tugas kompleks ini dikenal sebagai manajemen “aktif”. Di sisi lain, dana indeks adalah seperangkat saham perusahaan yang meniru indeks keuangan, yang membutuhkan sedikit intervensi dari pihak manajer dana.

Strategi dana indeks dapat digunakan oleh semua jenis dana investasi, termasuk dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dana kelolaan dan bahkan superfund.

Di Meksiko, orang sering menyebut dana indeks sebagai ETF atau sebaliknya. Ini tidak sepenuhnya benar, karena tidak semua ETF adalah dana indeks (meskipun sebagian besar di Meksiko) dan tidak semua dana indeks adalah ETF.

Untuk benar-benar memahami apa itu dana indeks, pertama-tama Anda perlu tahu apa itu indeks. Indeks pasar adalah seperangkat sekuritas yang terdaftar di bursa. Indeks yang paling terkenal di Meksiko adalah CPI Meksiko, yang terdiri dari 35 perusahaan yang paling banyak dipertukarkan dan representatif dari Bursa Efek Meksiko. Indeks Wall Street yang paling populer adalah S&P 500, yang mencakup 500 perusahaan yang paling terdaftar di Amerika Serikat.

Anda akan melihat bahwa indeks ini sering disebutkan di media karena investor menggunakannya untuk melacak evolusi umum pasar. Mereka naik dan turun tergantung pada sejumlah faktor ekonomi dan perubahan bisnis. Misalnya, ketika ekonomi tetap dalam kondisi baik, indeks sahamnya cenderung naik karena investor merasa lebih aman membeli saham. Jika ketegangan ekonomi antar negara meningkat, indeks saham cenderung turun karena investor menjadi gugup.

Dana indeks berisi sejumlah sekuritas yang membentuk indeks. Misalnya, VANGUARD FTSE BIVA Mexico Equity ETF (VMEX) mengikuti indeks FTSE BIVA, yang mencakup 57 perusahaan Meksiko dari sektor telekomunikasi, transportasi, pertambangan, perbankan, dan sektor lainnya.

Jika sebuah perusahaan meninggalkan indeks, manajer dana hanya menjual sahamnya dan menggantinya dengan yang baru. Untuk alasan ini, dana indeks dianggap sebagai alternatif yang relatif aman untuk pembelian langsung saham perusahaan. Karena jenis dana ini membutuhkan manajemen minimal, itu dianggap sebagai investasi “pasif”.

Penting untuk dicatat bahwa sementara dana indeks kadang-kadang disebut sebagai “dana investasi” di luar negeri, di Meksiko istilah “dana indeks” biasanya lebih erat terkait dengan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF).

ETF dapat dipahami sebagai sekeranjang sekuritas yang terdaftar di pasar, seperti BMV. Di Meksiko, ETF biasanya merupakan investasi “pasif” yang melacak aset atau indeks, tetapi ini tidak selalu terjadi.

Apakah Anda bingung dengan istilahnya? Jangan khawatir, Anda bukan satu-satunya. Terminologi terus berubah dan bervariasi menurut negara.

Terlepas dari popularitas dana indeks yang dikelola secara tradisional (kadang-kadang disebut mutual) di Amerika Serikat dan negara-negara lain, ada beberapa opsi seperti itu di Meksiko. Di sisi lain, banyak investor Meksiko menggunakan ETF untuk melacak indeks, karena mereka bekerja dengan cara yang sama, tetapi lebih mudah diakses. Dana Indeks vs ETF

Sebagian besar ETF mirip dengan dana indeks tradisional (tidak terdaftar) karena harganya murah dan merespons indeks dasar yang lebih besar, meskipun ada beberapa perbedaan mendasar:

  • ETF diperdagangkan secara publik. Perbedaan utama adalah bahwa ETF melakukan perdagangan sebagai saham di bursa saham, sementara dana indeks adalah dana kelolaan yang tidak diperdagangkan secara publik.
  • Mereka memiliki harga yang berbeda. Harga yang dibayarkan untuk ETF adalah nilai pasarnya berdasarkan kinerjanya di bursa. Harga saat membeli atau menjual dana indeks adalah nilai aset bersih dari sekuritas dasarnya (yaitu, indeks saham yang melacaknya).
  • ETF memiliki minimum investasi yang lebih rendah. Dana indeks biasanya membutuhkan investasi minimum yang cukup tinggi. Banyak ETF dapat diperoleh untuk sebagian kecil dari apa yang dibutuhkan dana indeks.
  • Komisi broker ETF. Hampir selalu ada biaya broker saat membeli atau menjual ETF, dan ini dapat menghasilkan biaya konstan mengingat seberapa sering ETF dibeli dan dijual.
  • ETF memiliki biaya yang lebih rendah. Di sisi lain, biaya manajemen cenderung lebih rendah dalam ETF daripada pada dana indeks tradisional.

Mengapa berinvestasi dalam dana indeks?

Sederhananya, dana indeks telah terbukti mengungguli banyak jenis investasi lainnya.

Pada tahun 2007, salah satu investor paling sukses di dunia, Warren Buffet, membuat taruhan $ 1 juta bahwa satu set dana yang dikelola secara aktif akan mengungguli S&P 500 selama 10 tahun. Dia berpendapat bahwa jika dana hanya meniru indeks utama, itu akan menawarkan pengembalian yang lebih baik daripada dana yang dikelola secara aktif oleh para profesional. Satu dekade kemudian, Buffet memenangkan taruhan itu.

About coraline

Check Also

10 Saham Teratas untuk Diinvestasikan pada 2022 – Bursa Efek Wall Street

Berikut adalah 10 saham AS terbaik untuk diinvestasikan pada tahun 2022. Ini adalah saham terbaik …

Leave a Reply

Your email address will not be published.