Apa itu leverage keuangan dan bagaimana menggunakannya? – Folionet

Apa itu leverage keuangan?

Leverage keuangan, yang dikenal sebagai leverage, memungkinkan kita untuk menginvestasikan lebih banyak uang daripada yang kita setorkan di rekening investasi kita. Sistem ini memungkinkan investor berpengalaman untuk meningkatkan eksposur mereka ke pasar, tanpa perlu melakukan setoran tambahan.

Ini berarti bahwa, dengan memiliki akun investasi leverage, kita dapat membeli dan menjual saham dengan volume yang lebih besar daripada rekening kas, yang tergantung langsung pada deposito kita.

Dalam posting sebelumnya dari Blog Folionet kami telah berbicara tentang jenis akun dan kelas pesanan, tetapi kali ini kami akan fokus pada akun dengan leverage, yang dapat Anda akses jika Anda memenuhi kondisi tertentu.

Akun leverage memungkinkan kami untuk membeli saham dengan volume lebih besar dari uang tunai yang telah kami setorkan di akun investasi kami dengan Folionet.

Ini berarti bahwa jika kita memiliki akun leverage, kita dapat membeli lebih banyak saham daripada yang bisa kita beli di awal. Ini memberi kita kesempatan, misalnya, untuk mengambil keuntungan dari pertumbuhan harga saham. Meskipun untuk memanfaatkan peluang ini kita harus membuat Analisis Fundamental yang baik dari perusahaan yang bersangkutan.

Investasi semacam ini memungkinkan, dengan cara yang sama, untuk mengambil keuntungan dari keuntungan umum pasar, sesuatu yang dapat kita lakukan ketika membeli ETF. Dengan cara ini, siklus ekonomi dapat dimanfaatkan langsung dari Aplikasi Folionet, karena ETF dapat meniru akumulasi perilaku Bursa Efek New York, misalnya.

Perhitungan leverage didasarkan pada persentase dari “Nilai Akun”, yang dapat Anda lihat di bagian “Akun” aplikasi. Nilai Akun mempertimbangkan Uang Tunai kami dan saham yang telah kami beli (Nilai Saham).

Persentase yang dihitung berdasarkan Nilai Akun akan tercermin di bagian “Daya Beli”, yang meningkat dengan leverage.

Akibatnya, broker dapat menawarkan kami dalam akun dengan dana leverage 30%, 50% atau 100%. Ini berarti bahwa jika kita menerima leverage 100% pada akun Folionet gratis di mana kita menyetor $ 1000, kita akan dapat membeli saham seharga $ 2000. Leverage 100%, yang ditawarkan oleh Folionet, ditunjukkan oleh angka 1, yang menunjukkan bahwa kita dipinjamkan dua kali lipat dari apa yang kita setorkan.

Ini berarti bahwa jika kita membeli $ 2000 saham perusahaan ABC, misalnya, dan ini mencatat kenaikan 5% dalam setahun, pendapatan kita akan menjadi 10%. Ini menyiratkan bahwa kita menyimpan semua pendapatan dari keuntungan dan mengembalikan uang ke broker dengan membayar suku bunga atas pinjaman yang diterima.

Misalnya, bayangkan Anda menginvestasikan $ 10.000 dengan leverage 2,0 dan dengan tingkat bunga 7,75 per tahun dalam satu saham.

Setahun kemudian nilai sahamnya 10% lebih tinggi.

Anda berutang broker $ 21.550, sehingga Anda mendapatkan total $ 11.450

Jika Anda tidak memiliki leverage, Anda akan memiliki $ 11.000, bukan $ 11.450.

Proses pembukaan Akun Margin (akun tempat broker meminjamkan uang kepada Anda) melibatkan risiko tambahan, terutama jika dibandingkan dengan rekening kas. Juga, memiliki akun margin membutuhkan pembayaran bunga atas uang yang dipinjamkan oleh broker, itulah sebabnya di bawah ini kami menyajikan panduan praktis tentang perhitungan margin dan pembayaran bunga, dihitung dengan suku bunga yang sangat rendah.

Penting: Anda hanya akan membayar bunga jika Anda meminjam uang untuk memanfaatkan diri sendiri. Keuntungan dari leverage keuangan

Leverage memungkinkan kita untuk meningkatkan daya beli yang kita miliki dalam portofolio kita. Akibatnya, investor di seluruh dunia memanfaatkan peluang leverage untuk meningkatkan eksposur mereka ke pasar.

Ini dapat memungkinkan kita untuk mengambil keuntungan dari awal tren naik, dan itu juga dapat membantu kita mempersiapkan kedatangan pasar beruang.

Demikian juga, leverage keuangan dapat membantu kita meningkatkan posisi defensif kita di saat ketidakpastian. Kita dapat mencapai ini dengan membeli posisi etf obligasi, dana indeks atau berinvestasi di REITs, yang harganya tidak terlalu bervariasi. Kerugian dari leverage keuangan

Leverage, seperti yang telah kami katakan sebelumnya, menyiratkan bahwa eksposur kami terhadap pasar meningkat seiring dengan risiko kami. Ini, dalam kondisi tertentu, dapat memaksa kita untuk menanggapi “margin call”, yang berarti bahwa kita harus menyetor uang tambahan ke akun kita atau mereka akan menjual kita posisi tertentu. Hal ini cenderung terjadi dengan saham yang kita beli lama dan kehilangan nilainya, meskipun itu juga bisa terjadi ketika kita melakukan penjualan pendek saham dan nilainya naik drastis.

Demikian pula, membeli saham dengan leverage membutuhkan tingkat komitmen yang lebih tinggi dari pihak investor, karena melibatkan risiko yang lebih besar. Komitmen ini mempertimbangkan pembayaran bunga atas uang pinjaman, bunga yang berada pada minimum yang sangat kompetitif saat membuka rekening margin dengan Folionet.Contoh kerugian menggunakan leverage

Penggunaan leverage pasar saham membutuhkan keuntungan kita melebihi biaya pinjaman uang, jadi kita harus selalu memperhatikan angka-angka ini.

Misalkan, misalnya, bahwa kita menerima leverage 1,0 dan biaya bunganya 7,75% per tahun; ini berarti bahwa kita memiliki dua kali uang yang kita setorkan, tetapi juga menyiratkan bahwa kita akan memiliki biaya untuk bunga atas uang yang dipinjam. Akibatnya, kami berharap pengembalian kami akan lebih tinggi dari pembayaran bunga.

Dengan menggunakan contoh di atas, jika saham tempat Anda menyetorkan leverage 10.000 kami pada 2,0 kehilangan 10% dari nilai setahun kemudian, Anda akan ditinggalkan dengan 5.450, yaitu, dengan 45,5% dari apa yang Anda miliki pada awalnya.

Penting untuk diingat bahwa pengumpulan bunga disurata sambil mempertahankan leverage. Misalnya, jika kita hanya membeli investasi leverage selama sebulan, kita akan membayar 7,75%, tetapi dibagi dengan 12 yang akan menjadi 0,65%Bagaimana mengelola risiko leverage keuangan?

Hal di atas seharusnya tidak membuat kita patah semangat saat berinvestasi, tetapi itu menyiratkan bahwa kita harus mengikuti strategi investasi yang efisien. Ini adalah sesuatu yang dapat dicapai jika kita membiasakan diri dengan kunci untuk menghasilkan uang di pasar saham.

Manajemen risiko ini membutuhkan, di atas segalanya, meningkatkan diversifikasi portofolio kami, sesuatu yang dapat dicapai dengan menciptakan portofolio yang mencakup aset dengan korelasi rendah, sesuatu yang kami jelaskan di bawah ini.

Itu selalu merupakan kesempatan yang baik untuk menggunakan leverage untuk berinvestasi di pasar saham, tetapi selalu memahami bahwa itu melibatkan risiko. Terlepas dari sentimen pasar, leverage dapat memungkinkan kita untuk menggunakan strategi yang berbeda untuk membeli saham.

Namun, saat-saat yang dapat melayani kita untuk memanfaatkan diri kita sendiri adalah ketidakpastian, karena pada saat ini banyak perusahaan kehilangan nilainya, yang berfungsi untuk mengambil keuntungan dari rebound.

Pertimbangkan, misalnya, kinerja kumulatif saham utama AS setelah krisis 2008:

Seperti yang Anda lihat, baik Value Stocks dan Growth Stocks membukukan keuntungan yang signifikan setelah ketidakseimbangan keuangan yang terjadi pada tahun 2008. Meskipun, jika kita melihat lebih dekat, dapat dilihat bahwa Saham Pertumbuhan telah berkinerja lebih baik dalam beberapa tahun terakhir, terutama dirangsang oleh inovasi produk perusahaan-perusahaan ini.

Hal ini dapat menyebabkan kita untuk memfokuskan investasi kita pada saham, meskipun jika kita tidak yakin mana yang harus dipilih kita dapat menggunakan untuk membeli ETF yang mereplikasi beberapa indeks. Dengan cara ini dan tanpa perlu mencari di antara ratusan perusahaan, kita dapat mengambil keuntungan dari kinerja S&P 500 atau NASDAQ, sesuatu yang dapat dilihat dalam kinerja ETF utama indeks ini.

Seperti yang kita lihat sebelumnya, saat-saat krisis juga mewakili peluang. Akibatnya, krisis Covid-19 merupakan kesempatan untuk menyeimbangkan kembali portofolio kami dan membeli saham dengan leverage. Virus Corona telah menghasilkan kerugian yang signifikan bagi pasar, tetapi, terlepas dari kedalaman krisis ini, pasar secara bertahap akan melanjutkan laju yang dimilikinya.

About coraline

Check Also

5 saham terbaik dengan potensi besar untuk berinvestasi pada tahun 2022 | NEGARA KEUANGAN

Pada artikel ini kami memberi Anda 5 ide investasi yang solid berdasarkan saham terbaik yang …

Leave a Reply

Your email address will not be published.