Apakah lebih baik berinvestasi langsung di saham atau lebih baik melakukannya melalui dana investasi?

Salah satu pertanyaan yang banyak penabung tanyakan pada diri mereka sendiri ketika mulai berinvestasi adalah apakah lebih baik memilih saham dan menjadi orang-orang yang memutuskan bagaimana dan di mana mereka menempatkan uang mereka untuk bekerja, atau jika sebaliknya lebih baik memilih dana investasi dan bahwa itu adalah manajer yang membuat keputusan itu. Kedua opsi itu valid, tetapi kenyataannya adalah bahwa tergantung pada jenis investor dapat lebih nyaman satu atau yang lain, karena mereka adalah dua alternatif yang sangat berbeda baik dari sudut pandang keuangan dan fiskal. Profitabilitas

“Investasi langsung dalam saham sama menguntungkannya dengan berinvestasi dalam dana, jika gaya dan kebijakan investasinya sama, kecuali untuk biaya pengelolaan dana,” kata Francisco Martínez Márquez, penasihat keuangan di andbank dan platform penasihat Finect. Tentu saja, baik melalui saham atau dana, seperti yang diperingatkan oleh penasihat GVC Gaesco, yang juga dapat ditemukan di Finect, Carmen Muñoz González sangat penting untuk mengembangkan rencana yang memungkinkan saya mencapai tujuan yang diusulkan. Diversifikasi

Memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan baik lebih rumit dengan saham daripada dengan dana investasi. Portofolio yang terdiri dari satu perusahaan dapat membayar lebih (atau kurang) daripada rata-rata pasar, namun, Anda tidak hanya mengasumsikan risiko pasar, tetapi juga risiko spesifik (istimewa) dari nilai itu. Jika portofolio Anda terdiversifikasi dengan baik, Anda menghilangkan risiko spesifik dari setiap perusahaan dan hanya menanggung risiko pasar,” jelas Martínez Márquez.

Investasi langsung dalam saham kurang efisien secara fiskal. “Setiap kali dividen dikumpulkan atau posisi ditutup dengan saham, Anda berkewajiban untuk menyatakan, sementara investasi dalam dana memungkinkan Anda untuk menunda tagihan pajak berkat transfer,” kata penasihat Andbank. Dividen

Kedua opsi memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam dividen. Dengan saham distribusi akan otomatis harus membayar pajak untuk itu, sementara dengan dana Anda dapat berinvestasi di perusahaan yang sama. Dalam hal ini mereka dapat berupa akumulasi atau dana distribusi. Dengan yang terakhir, seperti yang diperingatkan Martínez Márquez, efisiensi fiskal hilang. Waktu

“Dengan investasi langsung dalam saham, Anda harus memantau evolusinya, meskipun benar bahwa jika Anda memilih saham dengan dividen tinggi mungkin ada ruang untuk lebih besar relatif riang,” kata Muñoz González.

Di garis depan, dengan investasi melalui dana investasi Anda bisa kurang sadar karena ada tim manajemen yang memantau posisi dan membuat keputusan. Dalam pengertian ini, Rubén Santín Pérez, dari Mapfre Gestión Patrimonial, hadir di platform Finect, menambahkan frasa oleh Benjamin Franklin: “Jika waktu adalah yang paling mahal, hilangnya waktu adalah pemborosan terbesar”.

Singkatnya, “kita tidak boleh mengesampingkan pilihan apa pun, karena kedua strategi dapat digabungkan selama Anda bersedia menghabiskan waktu mengendalikan warisan,” kata Santín Pérez.

Di satu sisi, menurut pakar Mapfre, dana adalah aset yang, karena karakteristiknya, sangat fenomenal bagi investor ritel; sementara investasi langsung dalam saham dapat berfungsi sebagai sarana untuk memperoleh pengetahuan tentang bagaimana menjadi investor, belajar dalam analisis, dalam penggunaan alat keuangan, psikologi investasi …

Bagaimanapun, hal yang paling penting, seperti yang diperingatkan Martínez Márquez sebelum mulai berinvestasi adalah “merencanakan dan membuat keputusan berdasarkan opsi yang paling menarik, selalu dimulai dari pengetahuan tentang alternatif yang berbeda dan implikasinya”.

Dan seperti yang ditunjukkan oleh Muñoz González, selalu ada pilihan untuk menyewa manajemen portofolio dana investasi dan saham. “Untuk sebagian kecil Anda memiliki tim profesional yang bekerja untuk tabungan Anda,” kenangnya.

About coraline

Check Also

Kursus Tentang Berinvestasi dalam Saham: Pelajaran 1

Ketika Anda membeli saham, Anda menjadi pemilik bagian dari perusahaan. Bagi banyak investor yang berinvestasi …

Leave a Reply

Your email address will not be published.