Bagaimana cara berinvestasi dalam ETF? (2022) | Berinvestasi dalam dana investasi

Pernahkah Anda mendengar tentang ETF (dana yang diperdagangkan di bursa) tetapi memiliki pertanyaan yang membutuhkan jawaban?

Apakah Anda ingin memiliki manual investasi yang menjelaskan apa itu ETF, bagaimana cara kerjanya, dan semua aspek kunci yang perlu Anda ketahui sebelum menggunakannya?

Kami telah menyiapkannya untuk Anda. BERINVESTASI DALAM ETF

Minat rata-rata penabung Spanyol untuk berinvestasi dalam ETF (disebut dalam bahasa Spanyol, dana yang diperdagangkan di bursa), akhirnya terbangun.

Dalam beberapa tahun terakhir, jumlah manajer telah berlipat ganda, menawarkan keragaman ETF yang baik, (sejalan dengan jumlah ini di seluruh dunia); manajer otomatis (Robo Advisors) yang menggunakannya dengan keahlian dalam portofolio investasi yang mereka tawarkan kepada ribuan individu; dan broker online khusus untuk membeli dan menjual ETF.

Meskipun demikian, masih banyak orang yang ingin tahu apakah ETF cocok untuk mereka. Mereka memiliki keraguan, dan mereka mencari sumber obyektif yang memberi mereka pengetahuan yang mereka butuhkan.

Kami punya solusinya. Kami telah menyiapkan panduan teoritis dan praktis lengkap tentang ETF, yang akan membantu Anda memahami dengan baik:

Apa itu ETF dan bagaimana cara kerjanya?

– Apa saja jenis ETF saat ini?

Apa risiko ETF?

Apa kelebihan dan kekurangannya dibandingkan dengan instrumen investasi lainnya?

– Bagaimana cara mencari dan memilih ETF terbaik untuk Anda?

Panduan yang juga merinci langkah demi langkah untuk berinvestasi dalam ETF dengan bijaksana.APA ITU ETF?

ETF (akronim yang merupakan singkatan dari Exchange Traded Fund, dalam bahasa Inggris), juga disebut dana yang diperdagangkan di bursa, adalah subtipe dana investasi yang tujuannya adalah untuk berinvestasi dalam indeks saham untuk mendapatkan pengembalian yang mirip dengan ini, biaya diskonto.

Untuk mencapai hal ini, setiap ETF terdiri dari sekeranjang sekuritas yang mencakup semua yang termasuk dalam indeks yang disalinnya; baik itu indeks pendapatan tetap, ekuitas, komoditas, pasar real estat, lokal, global, campuran …; memberikan setiap nilai berat dan proporsi yang sama yang dimilikinya dalam indeks.

Gambar berikut menunjukkan kepada Anda struktur dasar ETF: Apa itu ETF?

ETF adalah dana investasi yang menggunakan manajemen pasif mereplikasi evolusi indeks.

Mengapa dana investasi? Karena ETF terdiri dari keranjang, satu set saham atau obligasi, sebanyak indeks yang mereplikasi. Mari kita lihat dengan contoh:

Jika ETF mereplikasi indeks bursa saham Spanyol IBEX 35, itu akan terdiri dari 35 saham yang membentuk indeks ini.

Setiap saham ETF akan memiliki bobot yang sama dengan yang ada di indeks.

Mengapa manajemen pasif? Karena begitu ETF dibuat oleh manajer, hanya harus berhati-hati bahwa komposisinya (portofolionya) selalu sama dengan indeks yang disalinnya.

Keputusan tentang sekuritas indeks mana yang terbaik untuk diinvestasikan tidak ikut bermain. Misi Anda untuk berinvestasi pada semua orang.

Mengapa indeks? Karena dalam satu ETF, investasi didistribusikan di banyak sekuritas individu, sebanyak yang membentuk indeks yang ditirunya (dari beberapa puluh hingga beberapa ratus), dan dengan bobot yang sama dengan yang dimiliki setiap keamanan dalam indeks.

Tahukah Anda bahwa, sejarah dan banyak data menunjukkan bahwa berinvestasi dalam indeks saham, obligasi, sektor dan / atau komoditas, memperoleh hasil yang lebih baik dalam jangka panjang daripada banyak lainnya. Nanti akan kami jelaskan lebih detail.

Video ini merangkum apa itu ETF. Lihatlah sebelum terus membaca sejarah ETF, situasi saat ini dan ukuran pasar mereka, bersama dengan karakteristik utama mereka. SEJARAH ETFS: Dari tahun 80-an hingga hari ini

ETF diciptakan di Amerika Serikat pada akhir 80-an, tetapi baru pada tahun 1993 ketika yang pertama mulai dipasarkan.

Itu adalah S &P500 SPDR (SPY), ETF yang dikeluarkan oleh broker Amerika State Street (sekarang salah satu yang terbesar dalam skala global), yang tujuannya adalah dan masih untuk mereplikasi indeks ekuitas S&P 500 Amerika.

Sedikit demi sedikit mereka membuat ruang di pasar keuangan awalnya enggan menggunakannya, di mana sebagai penerimaan meningkat yang baru muncul:

ETF saham perusahaan kecil dan menengah Amerika;

– ETF ekuitas internasional;

ETF sektoral (seperti ETF teknologi QQQ yang terkenal);

– ETF pendapatan tetap, memulai debutnya yang pertama pada tahun 2002;

– ETF komoditas pada tahun 2004, dll … ETF hari ini

Awalnya, ETF hanya mereplikasi indeks saham dan ditujukan untuk investor institusional (dana besar, perusahaan asuransi, investor besar …). Saat ini mereka mereplikasi harga hampir semua jenis indeks (saham, obligasi, komoditas …), dan jutaan investor swasta di seluruh dunia menggunakannya.

Saat ini keragaman ETF sangat besar. Kami memiliki yang kami miliki:

Indeks ETF dari ekuitas global utama dan pasar pendapatan tetap (lokal, regional, global …); bersama dengan yang lebih spesifik seperti ETF Emas, atau ETF Minyak Bumi …,

Juga ETF dari keragaman besar sektor; dan juga ETF yang bertanggung jawab secara sosial … untuk menyebutkan hanya beberapa.

Untuk memberi Anda gambaran yang lebih baik tentang ukuran industri ini, pikirkan bahwa itu menyatukan lebih dari 5.000 ETF di seluruh dunia, (di mana lebih dari 1.000 di antaranya adalah orang Eropa).

Di mana beberapa perusahaan berbagi pasar pembuatan ETF (Blackrock iShares, Vanguard, State Street Global Advisors, Invesco PowerShares, Deutsche AM, Nomura, Lyxor, Amundi …).

Dan yang ukurannya melebihi 5 Miliar USD, angka yang tidak berhenti tumbuh dari tahun ke tahun. ETF Industri Ukuran di dunia | Sumber: Bank of America

Di antara 10 ETF terbesar di dunia saat ini adalah sebagai berikut:

Di Eropa, dan khususnya di Spanyol, volume investor yang menyewa ETF juga tidak berhenti tumbuh. Itu dilakukan meskipun motivasi “sedikit” dari lembaga keuangan untuk mengusulkan mereka kepada pelanggan mereka.

Tahukah Anda bahwa bank besar Spanyol tidak memiliki banyak minat pada Anda mengetahui dan membeli ETF karena rendahnya komisi yang mereka laporkan? KARAKTERISTIK ETFS: cara kerjanya

ETF harus mewakili indeks dengan setia: ETF harus mewakili indeks dengan keandalan total, cukup terdiversifikasi menjadi satu set sekuritas, menjadi publik, dan portofolionya 100% transparan.

Sekuritas yang membentuk ETF harus dapat dikontrak di pasar yang terorganisir: Sekuritas (obligasi, saham …) yang membentuk portofolio ETF, harus dapat dibeli dan dijual di pasar yang terorganisir.

Bagaimana cara berdagang ETF? ETF memiliki penawaran berkelanjutan (sepanjang hari) dan dengan harga pasar, tidak seperti dana investasi yang memiliki nilai aset bersih harian tunggal yang diterbitkan manajer pada akhir hari.

Anda dapat membeli dan menjual ETF sebanyak yang Anda inginkan pada hari yang sama, seolah-olah itu adalah saham atau obligasi. Dan harganya akan tergantung pada evolusi masing-masing sekuritas yang membentuk keranjang sekuritas Anda.Data apa yang harus dilihat dalam ETF?

Berikut adalah beberapa fakta utama yang harus selalu Anda ketahui tentang ETF:

Manajer: yang membuat dan mengelola ETF.

Indeks: Indeks mana yang mereplikasi.

Kekayaan: disebut dalam bahasa Inggris AUM (aset yang dikelola). Ini menunjukkan seberapa besar atau kecil ETF itu.

Total Biaya: Apa biaya intrinsik atau manajemen ETF memiliki.

Portofolio Anda: apa yang Anda investasikan.

Kesalahan pelacakan: seberapa efektif ia mereplikasi indeks. Semakin dekat dengan 1 data ini, semakin baik.

Ticker: nama disingkat yang digunakan untuk melihat penawarannya, membeli dan menjual ETF.Bagaimana ETF dibangun?

ETF pada dasarnya dibuat dalam dua cara: fisik (ETF fisik), atau sintetis (ETF sintetis).

ETF fisik adalah ETF fisik yang dibangun dengan membeli saham atau obligasi yang membentuk indeks yang ingin Anda tiru, dan dalam proporsi yang sama.

Kembali ke contoh ETF pada IBEX 35, pencipta ETF akan membeli semua saham yang membentuk IBEX, menetapkan masing-masing berat yang sama dengan yang dimilikinya dalam indeks.

Operasi ETF fisik yang disederhanakan relatif sederhana. Setelah ETF dibuat dan sekuritas yang menyusunnya telah dibeli, evolusi hariannya akan ditentukan oleh sekuritas yang menyusunnya. Komposisi ETF hanya akan dimodifikasi, ketika ada perubahan komposisi indeks replikasi.

ETF sintetis diproduksi menggunakan futures, sehingga mereka menggabungkan risiko tambahan untuk ETF fisik. Replikasi indeks dengan membeli Swap atau swap, dan Anda tidak perlu membeli sekuritas yang membentuk indeks.

Swap adalah kontrak dimana dua pihak berkewajiban untuk bertukar aset keuangan (atau profitabilitas mereka) di masa depan. JENIS ETF dan INDEKS yang mereplikasi

About coraline

Check Also

Apa investasi terbaik untuk modal $ 100.000 pada tahun 2020: Bitcoin, Cede, saham atau dolar?

Seorang investor imajiner bernama Paula berputar dari $ 100.000 pada 31 Desember 2019, dan membeli …

Leave a Reply

Your email address will not be published.