Bagaimana cara berinvestasi dalam saham berkualitas dengan dividen yang tumbuh?

Investasi tidak harus rumit. Ada cara untuk melakukannya yang sangat mudah dieksekusi dan mudah dipahami. Jika Anda tidak tahu betul di mana harus berinvestasi dan apa yang harus dilakukan, saya memberi Anda ide untuk dipraktikkan pada saat Anda selesai membaca artikel ini.

Ada orang yang suka berinvestasi di saham dividen, karena mereka tertarik pada gagasan mengumpulkan pendapatan berkala secara pasif. Tetapi bahwa saham membayar dividen, tidak berarti bahwa karena mereka tinggi, itu adalah investasi yang baik. Karena ada kasus perusahaan yang tidak mempertahankan laba dan kemudian menerbitkan utang untuk dapat membayar dividen kepada pemegang saham atau membiayai proyek mereka. Yang, tidak masuk akal dari sudut pandang manajemen bisnis. Tapi itu terjadi.

Pasar biasanya menafsirkan sebagai sesuatu yang positif, bahwa perusahaan membayar dividen. Tetapi juga penting bahwa perusahaan mempertahankan sebagian dari arus kas yang mereka hasilkan, untuk mengembangkan rencana bisnis, berinvestasi dalam meningkatkan proses atau memperbarui dan meningkatkan fasilitas mereka atau untuk tumbuh dengan membeli pesaing. Dengan demikian meningkatkan profitabilitas yang diharapkan bagi pemegang saham melalui revaluasi saham di saku.

Selain itu, orang yang berinvestasi untuk dividen, biasanya membuat kesalahan dengan membeli sebagian besar saham di pasar lokal. Dalam kasus kami, di Spanyol. Dengan pengurangan diversifikasi yang ini menyiratkan. Dan ketika mereka melakukannya di perusahaan yang terdaftar di luar negeri, investor dihadapkan pada masalah pengurangan pajak berganda internasional dari dividen. Itu biasanya memberikan cukup banyak masalah dalam laporan laba rugi.

Tetapi kenyataannya adalah bahwa menginvestasikan saham dengan dividen (terutama tumbuh dan berkelanjutan dari waktu ke waktu) biasanya melaporkan hasil yang sangat baik. Kumpulan saham dengan dividen yang meningkat, memiliki kinerja yang lebih baik daripada indeks dan pasar tempat mereka berinvestasi dan juga anehnya, mereka biasanya adalah saham yang kurang stabil daripada rata-rata. Maka pengembalian risiko lebih tinggi. Di bawah ini adalah perbandingan hasil historis di Eropa dan Amerika Serikat.

ETF adalah cara terbaik untuk berinvestasi dalam dividen dengan cara global dan terdiversifikasi tanpa mempersulit hidup Anda. Alih-alih mengambil risiko untuk mengambil saham sendiri, Anda membeli sekeranjang saham yang memenuhi kriteria kualitas yang diperlukan, dan itu diperbarui secara otomatis setiap tahun. SPDR® S&P Global Dividend Aristocrats Quality Income Index UCITS ETF (EUR) | ZPRG

Ini adalah nama dan ticker ETF terbaik untuk berinvestasi dalam dividen dan tindakan berkualitas. Seperti semua bangsawan, ia memiliki nama dan nama keluarga yang panjang dan bombastis. Tetapi yang penting di sini adalah kriteria yang dengannya Anda memilih saham yang menjadi bagian dari portofolio.

Ini hanya berinvestasi pada perusahaan yang telah mempertahankan atau meningkatkan dividen selama minimal 10 tahun berturut-turut, yang secara bersamaan mempertahankan laba atas ekuitas (ROE) dan arus kas operasional, keduanya positif. Jika tidak, mereka meninggalkan klub dari dividen kualitas yang berkembang.

-Komisi dan total biaya: 0,64% (0,45% manajemen dan 0,19% transaksi dan biaya lainnya). Jauh lebih murah daripada dana bank komersial mana pun.

Dividen tahunan: 3,74% pada tahun lalu. Ya, ini adalah dana pertukaran bayar sesuai anda. Bayar dividen semua yang hilang. Dan yang relevan bukanlah bahwa saham membayar dividen yang tinggi, tetapi seperti yang telah kami katakan, mereka adalah dividen yang stabil atau tumbuh.

– Penyeimbangan kembali. Komposisi ditinjau setahun sekali. Selalu di bulan Januari. Sekuritas yang tidak memenuhi kriteria berada di luar portofolio. Saat ini ada 101 saham di ETF.

-Pembobotan saham. Saham ditimbang sesuai dengan tingkat dividen. Sebagai rasa ingin tahu, komentar bahwa salah satu tindakan yang ada di 10 besar dana adalah Enagás.

Distribusi geografis dan sektoral portofolio: Hampir 50% saham adalah orang Amerika. Diikuti oleh Kanada, Jepang, Swiss dan Inggris, dalam persentase antara 9-7%. Seperempat saham berada di sektor keuangan.

– Metrik fundamental dari dana tersebut. Per rata-rata ETF lebih dari 12. Rasio harga / arus kas cukup rendah. Rata-rata, seperenam dari nilai perusahaan adalah uang tunai.

-Profitabilitas. Pengembalian tahunan sejak peluncuran ETF (2013) adalah 5,88% ditambah hasil dividen 3,80%.

Jangan berharap untuk dapat berinvestasi di INIETF dari rekening efek bank biasa Anda. Dalam kasus yang jarang terjadi bahwa mereka telah mendaftarkan referensi dan pasar, komisi penjualan, hak asuh dan pengumpulan dividen akan sangat penting. Jika Anda memiliki akun di broker khusus seperti Pialang Interaktif atau XTB, Anda dapat mencari broker Anda untuk ISIN IE00B9CQXS71 atau kode nilai ZPRG untuk euro dan GLDV untuk dolar.

Saya telah membelinya dengan DEGIRO, karena saya tidak membayar komisi jual beli. Yang merupakan keuntungan, karena saya dapat melakukan pembelian kecil dari waktu ke waktu dan tidak membayar biaya tambahan. Dan selain itu, tidak ada komisi hak asuh. Saya membelinya di pasar Jerman Xetra (retensi dividen adalah 26,375% dan mereka kembali 11,375% dalam deklarasi larenta). Tapi itu juga terdaftar di London dan Italia misalnya.

Mengurangi dividen berkualitas sebenarnya adalah cara berinvestasi berdasarkan faktor, yang memberikan pengembalian tambahan di atas indeks jangka panjang. Mereka umumnya perusahaan yang solid, dengan neraca yang sehat dan dikelola dengan baik. Meskipun mungkin bukan saham yang paling terkenal, mereka adalah saham dengan P / E di bawah rata-rata pasar. Artinya, mereka memiliki valuasi yang menarik, margin of safety dan potensi pertumbuhan.

Ini memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam saham dividen secara global dan terdiversifikasi dengan satu posisi. ETF adalah kendaraan investasi yang sangat likuid yang dapat Anda beli dan jual seolah-olah itu adalah satu saham. Dalam hal ini adalah ETF distribusi, yang membagikan dividen 4 kali setahun. Ini sangat menyederhanakan perlakuan pajak terhadap portofolio saham dividen internasional.

Sebenarnya berinvestasi dalam ETF dividen global ini seperti berinvestasi di dana investasi BaeloPatrimonio. Tetapi hanya di bagian ekuitas. Dana ini, yang telah diterima dengan sangat baik dan sukses di kalangan investor, sebenarnya adalah dana campuran, yang menginvestasikan 40% dalam pendapatan tetap. Tetapi ia berbagi kebajikan yang sama dari ETF.

Di antara kelemahan ETF ini, saya akan menyoroti bahwa karena tipologi kendaraan investasi, ia tidak menikmati penangguhan pajak. Yah, tidak mungkin untuk melakukan transfer, seolah-olah itu adalah dana investasi tradisional. Dan ketika membuat pembagian dividen eksplisit, dalam jangka panjang kehilangan beberapa kapasitas kapitalisasi karena reinvestasi internal. Tetapi ini memiliki solusi yang mudah, karena Anda dapat menginvestasikan kembali dividen tanpa komisi jika Anda mau.

Seperti yang Anda lihat, tidak perlu mempersulit hidup banyak untuk berinvestasi secara global dan beragam. Jika Anda tidak tahu saham mana yang akan diinvestasikan, beli ETF ini dan Anda siap untuk pergi. Apa yang Anda tunggu untuk mengambil tindakan?

Anda mungkin juga tertarik pada:

  • Ini adalah cara terbaik untuk berinvestasi bagi sebagian besar orang, apakah itu juga untuk Anda?
  • Sigma Internasional. Komentar tentang manfaat
  • Kelas dana bersih. Apa itu dan mengapa Anda tertarik

About coraline

Check Also

Apa investasi terbaik untuk modal $ 100.000 pada tahun 2020: Bitcoin, Cede, saham atau dolar?

Seorang investor imajiner bernama Paula berputar dari $ 100.000 pada 31 Desember 2019, dan membeli …

Leave a Reply

Your email address will not be published.