Bagaimana cara memulai portofolio investasi pertama saya?

Beberapa dekade yang lalu ketika saya pertama kali menginjakkan kaki di rumah pialang, saya menemukan berbagai aset investasi yang bagi saya adalah prasmanan: obligasi, saham, dan dana investasi. Saya merasa seperti saya tidak memiliki mata dan waktu untuk menutupi segalanya. Seiring waktu saya menyadari bahwa pada tahun-tahun itu menu opsi yang ada sangat terbatas, Anda tidak dapat membeli ETF, Anda tidak dapat membeli saham perusahaan asing, sebagian besar dana investasi diindeks dan konsep manajemen aktif hampir tidak diketahui oleh kami. Diversifikasi ke dalam mata uang hanya menjadi dolar dan diversifikasi ke komoditas seperti emas tidak mungkin.

Tetapi berlalunya waktu telah baik hati dengan aset investasi dan itu telah membuka peluang bagi investor. Saat ini ada ribuan aset investasi yang tersedia bagi investor Meksiko, rekening tabungan bank telah kehilangan kenyamanan, pada tahun 2021 uang yang disimpan dalam rekening tabungan kehilangan lebih dari 7% dari nilainya sebagai akibat dari inflasi. Apa yang harus dilakukan untuk menghindari hal ini? Berinvestasi.

Mulai berinvestasi tidak mudah, selalu ada banyak pertanyaan dan jawabannya biasanya dihiasi dengan teknis yang menghasilkan lebih banyak keraguan. Menghindari membuat keputusan yang salah ketika menangani uang biasanya merupakan benjolan utama yang dihadapi investor pemula.

Salah satu poin pertama yang perlu dicerminkan ketika berinvestasi adalah bahwa semua investasi yang efisien terdiri dari beberapa aset di mana uang terdiversifikasi. Para investor dengan hasil terbaik membentuk portofolio investasi yang dapat terdiri dari beberapa aset keuangan: obligasi, saham, mata uang dan percabangan luas dari aset yang sama ini ke dalam produk sampingan lainnya (dana investasi, ETF, CFD, Derivatif, antara lain)

Kami sarankan Anda membaca: Bagaimana cara merencanakan investasi?

Bagaimana cara memulai portofolio investasi?

Poin pertama: apa yang dulunya merupakan tugas tim bersama dengan penasihat keuangan telah disederhanakan melalui aplikasi komputer yang memungkinkan investor untuk merancang portofolio mereka sendiri tanpa campur tangan orang lain. Dalam hal ini, ada dua opsi: melakukannya secara individual dengan aplikasi atau melalui penasihat bersertifikat (sertifikasi dikeluarkan oleh Asosiasi Lembaga Bursa Efek Meksiko).

Perantara yang menyediakan aplikasi biasanya memiliki jumlah pembukaan mulai dari $ 100 peso; dan perantara yang menugaskan penasihat pribadi biasanya berkisar sekitar beberapa ratus ribu peso untuk membuka kontrak. Pasar saham telah menjadi demokratis dan ada opsi untuk sejumlah uang.

Poin kedua: Anda harus memiliki tujuan yang terdefinisi dengan baik. Saya tidak bisa membayangkan seorang wisatawan tiba di bandara tanpa mengetahui apa tujuan mereka, hal yang sama terjadi ketika Anda berinvestasi tanpa memiliki tujuan. Tujuannya akan menentukan, di atas segalanya, waktu di mana uang kita akan diinvestasikan.

Meskipun tampaknya jelas, banyak orang tidak tahu untuk apa mereka berinvestasi. Setiap individu berbeda dalam tujuan mereka (pensiun, pembayaran uang sekolah, akuisisi real estat, dll.) bahkan, portofolio yang sama dapat didistribusikan di antara tujuan yang berbeda, kata kuncinya adalah untuk segmen. Misalnya, pandemi Covid-19 mengajarkan kita bahwa dalam portofolio investasi harus ada bagian tersegmentasi untuk kejadian yang tidak terduga, seperti keadaan darurat medis atau kehilangan pekerjaan, pada kenyataannya, rekomendasinya adalah memiliki bagian dari portofolio yang diinvestasikan dengan likuiditas yang cukup dan itu setara dengan 3 bulan gaji untuk menutupi kemungkinan kehilangan sumber pendapatan kita.

Poin ketiga: Sangat penting untuk menentukan profil risiko, profil ini juga biasanya dikenal sebagai profil investor dan pada dasarnya adalah hasil dari kuesioner singkat yang harus dibuat oleh semua perantara kepada investor sebelum memulai hubungan kontraktual. Profil ini mendefinisikan di mana aset dan proporsi setiap investor dapat melakukan diversifikasi; ini adalah alat yang sangat sederhana, tetapi juga sangat kuat untuk menjamin manajemen sesuai dengan masing-masing individu.

Apakah Anda melewatkan teks lain ini oleh Edgar Arenas?: Risiko dalam investasi, apa penyebabnya dan bagaimana menghindarinya

Profil diklasifikasikan menjadi tiga:

  • Konservatif
  • Moderat
  • Agresif

Perantara memiliki kewajiban untuk menginformasikan setiap investor di mana profil dia diklasifikasikan.

Poin keempat: Pilih aset investasi. Michelangelo pernah ditanya apa kunci untuk mencapai pertanda memahat David yang jenius menjawab: “Saya mengambil dari batu segala sesuatu yang bukan David.” Rekomendasi saya adalah membuat pemilihan aset berdasarkan semua yang bukan Anda sebagai investor, yaitu, jika Anda tidak memerlukan aset berisiko, hapus; jika Anda tidak memerlukan euro dalam portofolio Anda, hapus semua aset yang dihargai dalam mata uang tersebut. Corong ini akan meninggalkan pada akhirnya hanya apa yang Anda butuhkan.

Pemilihan aset membawa kita menuju diversifikasi, sebuah konsep yang sangat penting bagi portofolio investasi untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan pasar dan melindunginya dari penurunan. Ingatlah bahwa instrumen di pasar saham tidak menjamin pengembalian, memilih aset investasi semata-mata untuk pengembalian masa lalu bukanlah ide yang baik.

Dan poin terakhir yang masih akan tampak jelas: Anda harus terlibat dengan mengelola uang Anda. Dalam pengalaman saya, setiap investor yang secara teratur meninjau pengembalian mereka, memperhatikan berita, belajar dan dilatih dalam topik keuangan memiliki hasil yang sukses.

Apakah Anda siap untuk mulai membentuk portofolio investasi Anda?

Saya harap begitu, di sini kita akan melihat Anda untuk berbagi lebih banyak topik ini pada tahun 2022.

Edgar Arenas SΓ‘nchez adalah seorang ekonom, manajer komersial di sebuah rumah pialang di Meksiko, profesor ekonomi pasar saham di UNAM, blogger untuk Rankia Mexico dan penulis buku “Investing and understanding”, yang diakui oleh Universitas Anahuac, Universitas Cantabria dan Santander Financial Institute sebagai penasihat investasi terbaik 2020.

Pendapat yang diungkapkan semata-mata tanggung jawab penulis mereka dan benar-benar independen dari posisi dan garis editorial Forbes Meksiko.

About coraline

Check Also

Actinver – Actinver | Pemimpin dalam Manajemen Investasi

Actinver – Actinver | Pemimpin dalam Manajemen Investasi Kami mengembangkan strategi investasi dengan solusi pribadi …

Leave a Reply

Your email address will not be published.