Investasi pada tahun 2021: Bagaimana cara mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi? | | D.News Deloitte Meksiko

Pembentukan suku bunga acuan rendah oleh bank sentral dari berbagai negara dapat menunjukkan bahwa instrumen pendapatan tetap akan memiliki imbal hasil rendah setidaknya selama tiga tahun ke depan, sehingga pasar harus mempertimbangkan opsi lain yang menghasilkan manfaat lebih besar.

Dalam sebuah wawancara dengan Gustavo Méndez, Mitra Utama Industri Jasa Keuangan di Deloitte Spanyol Amerika Latin.

Mexico City, 10 Februari 2021.

Tahun lalu, investor di seluruh dunia memiliki portofolio mereka yang dipengaruhi oleh kondisi sanitasi luar biasa yang disebabkan oleh pandemi dan ketidakpastian ekonomi; namun, 2021, terlepas dari tantangan yang ditimbulkannya, bisa menjadi tahun hasil positif, jika portofolio investasi diimbangi dengan instrumen yang lebih menguntungkan.

Saat ini, perkiraan ekonomi membaik, karena kampanye vaksinasi besar-besaran di seluruh dunia. Selain itu, investor memiliki likuiditas, berkat penerapan beberapa stimulus fiskal di sejumlah besar negara (seperti di Amerika Serikat, di mana 1,9 triliun dolar disuntikkan dalam dukungan langsung ke sebagian besar penduduk dan pemerintah daerah, sementara manfaat pajak dan pembiayaan negara untuk usaha kecil diaktifkan).

Bagi Meksiko, stimulus yang diterapkan di AS, misalnya, mengambil relevansi khusus, karena mereka mewakili peluang bagi rantai nilai tertentu, yang lebih dekat secara geografis, untuk mulai menghubungkan kembali dan menggantikan negara-negara pengekspor lainnya.

Namun, meskipun pasar dapat memilih untuk menempatkan modalnya dalam instrumen investasi apa pun, pembentukan suku bunga acuan yang rendah di bank sentral beberapa negara menyebabkan instrumen pendapatan tetap (yang di mana investor tahu sejak awal pengembalian yang akan diperolehnya, dengan risiko kerugian minimum) kehilangan daya tariknya, Karena keuntungan Anda akan jauh lebih rendah.

Mengingat faktor-faktor ini, opsi lain apa yang dimiliki investor di ujung jari mereka dan dengan mana dari mereka akan memiliki peluang terbaik untuk mendapatkan pengembalian besar pada tahun 2021?

2021, terlepas dari tantangan yang ditimbulkannya, bisa menjadi tahun hasil positif, dengan instrumen investasi yang menguntungkan.
Pilihan Investasi: Pro dan Kontra

Pada saat kesulitan ekonomi, adalah umum bagi pasar untuk menggunakan membeli logam untuk melindungi sumber dayanya, dan pandemi tidak terkecuali, karena menyebabkan emas menaikkan harganya hingga mencapai, pada 5 Agustus 2020, tertinggi sepanjang masa $ 2.038 per ounce. Namun, hari ini, ketika ada kepastian kesehatan dan komersial yang lebih besar, adalah mungkin untuk menghargai beberapa kelemahan dari taruhan di jalur ini, seperti hilangnya likuiditas dan volatilitas konstan.

Instrumen investasi lain yang, dalam beberapa bulan terakhir, telah menjadi lebih populer adalah bitcoin, cryptocurrency tanpa dukungan material, yang mencapai nilai tertinggi pada bulan Februari tahun ini: $ 48.136 per unit. Tanpa ragu, ini adalah pilihan yang bisa menarik, tetapi juga, perlu dicatat, telah menunjukkan kelemahan penting, seperti likuiditas bahkan lebih rendah daripada logam (karena penggunaannya diperbolehkan di sangat sedikit tempat) dan harga yang tidak stabil dan manipulable karena arus modal yang besar.

Mengingat skenario ini, sebagian besar investor telah memutuskan untuk beralih ke instrumen ekuitas lain (di mana profitabilitas dan pemulihan modal yang diinvestasikan tidak diketahui atau dijamin), khususnya untuk saham perusahaan, karena mereka telah melihat kemungkinan untuk mendapatkan di dalamnya, meskipun tingkat risikonya, margin keuntungan yang tinggi.

Investor telah memutuskan untuk beralih ke instrumen ekuitas lain, karena mereka telah melihat kemungkinan untuk mendapatkan margin keuntungan yang tinggi di dalamnya. Rahasia Ekuitas: Menghindari Spekulasi

Dalam beberapa bulan terakhir, indeks utama bursa saham AS telah mencatat tingkat rekor pertumbuhan karena pembelian saham perusahaan (Nasdaq tumbuh 42% pada tahun 2020; dan S&P 500, 15%), tetapi akan disarankan bagi investor untuk meninjau perusahaan mana yang mereka percayakan sumber daya mereka, karena beberapa dapat mendasarkan nilainya pada spekulasi, atau dalam taruhan, dan jatuh ke posisi default.

Contoh spekulasi adalah kasus perusahaan Wall Street yang didedikasikan untuk penjualan video game di toko fisik, yang, sejak awal pandemi hingga hari ini, berhasil melipatgandakan 64 kali nilainya karena tingginya permintaan untuk sahamnya yang disebabkan oleh ribuan klien yang memobilisasi terhadap hedge fund. , mengambil keuntungan dari aturan pasar; namun, sebanyak situasi kesehatan membaik, tidak mungkin penjualannya akan meningkat pada tingkat yang sama dan menawarkan profitabilitas yang dicari investor.

Dalam hal ini, akan perlu bagi investor yang ingin mempertahankan saham ini, untuk menunjukkan selera risiko yang besar, karena volatilitas yang dapat terjadi pada portofolio mereka.

Pilihan investasi lain di mana disarankan untuk bertindak dengan hati-hati adalah teknologi keuangan atau perusahaan fintech, segmen di mana pasar bersedia mengalokasikan modal besar, dengan harapan mendapatkan perkembangan penting atau solusi yang berguna dan menguntungkan, meskipun selalu ada kemungkinan bahwa hasilnya tidak seperti yang diharapkan.

Di sisi lain, ada kelas tindakan lain yang menjadi lebih mahal karena pasar percaya bahwa perusahaan-perusahaan ini akan sepenuhnya mengubah sektor mereka, dengan menawarkan produk dan layanan yang mengganggu. Jika ada minat pada risiko, disarankan untuk membentuk 10% dari portofolio investasi dengan jenis saham ini, tetapi selalu mengetahui bahwa condong ke arah mereka sangat mirip dengan membuat taruhan, di mana peluang keberhasilan atau kerugian moneter sama besarnya dengan dalam kasus spekulatif.

Mempertimbangkan aspek-aspek ini, disarankan bagi pemegang saham untuk mengevaluasi, secara rinci, perusahaan yang menarik bagi mereka dan berinvestasi dalam yang paling stabil, mereka yang mampu menunjukkan nilai mereka melalui penjualan mereka, operasi mereka, tingkat hutang mereka, kekuatan keuangan mereka dan manajemen mereka, untuk meminimalkan risiko dan kemungkinan kehilangan sumber daya.

Ini akan menjadi kunci untuk memilih perusahaan-perusahaan yang mampu menunjukkan nilai mereka, untuk meminimalkan risiko dan kemungkinan kehilangan sumber daya.
Ikhtisar investasi di Meksiko

Pemulihan ekonomi negara kita akan bertahap, karena tantangan penting masih harus diatasi, seperti tingginya tingkat kematian dan penularan COVID-19 dan kampanye vaksinasi yang berkepanjangan.

Mengingat skenario ini, investor domestik (badan alami atau hukum) harus bertindak dengan sangat hati-hati, dengan hati-hati memilih instrumen di mana mereka akan menempatkan modal mereka dan bahkan mengevaluasi opsi internasional yang menjamin pengembalian yang lebih luas.

Model yang mungkin berguna bagi mereka adalah yang diusulkan oleh ekonom Inggris Benjamin Graham dalam bukunya The Intelligent Investor. Dia menyarankan bahwa, pada saat resesi, seperti yang saat ini, portofolio investasi terutama terdiri dari ekuitas (meskipun tidak pernah melebihi 75% dari total) dan sisa pendapatan tetap; sementara, pada saat pertumbuhan ekonomi, persentasenya terbalik.

Selain itu, mereka perlu mengetahui dan menganalisis kebiasaan konsumsi baru yang telah dikembangkan orang Meksiko selama pandemi, karena tren ini akan menentukan perusahaan mana yang akan memiliki manfaat terbesar dalam beberapa bulan mendatang dan tindakan mana yang akan menghasilkan pengembalian. Konsumen menunjukkan preferensi mereka untuk perusahaan yang bertanggung jawab secara sosial, yang memiliki visi keberlanjutan dan membangun hubungan yang adil dengan pelanggan, karyawan, pemegang saham, dan lingkungan mereka.

About coraline

Check Also

5 saham terbaik dengan potensi besar untuk berinvestasi pada tahun 2022 | NEGARA KEUANGAN

Pada artikel ini kami memberi Anda 5 ide investasi yang solid berdasarkan saham terbaik yang …

Leave a Reply

Your email address will not be published.