Perusahaan Investasi di Meksiko: Peluang Investasi

Profesor penuh waktu, Fakultas Ekonomi dan Bisnis, Universidad Anáhuac México Norte.

Perusahaan Investasi atau “dana”, seperti yang dikenal sehari-hari, adalah mekanisme yang berada dalam jangkauan investor mana pun, terutama mereka yang tidak memiliki modal besar untuk berinvestasi, dan yang mencari sumber daya untuk mempertahankan tabungan kita tanpa kehilangan banyak daya beli mereka, konsekuensi langsung dari inflasi, dan bahkan mendapatkan beberapa tingkat keuntungan riil yang memadai. Tapi apa yang perlu diketahui seseorang untuk memutuskan untuk menginvestasikan uang mereka di perusahaan investasi?

Perusahaan investasi adalah perusahaan. Klien, dengan menginvestasikan uangnya di dalamnya, membeli saham perusahaan itu. Keuntungan atau kerugian yang diterima klien dihitung dari perbedaan harga di mana ia membeli saham ini dan harga di mana ia menjualnya ketika ia ingin menarik sebagian dari modalnya. Sekarang, mengapa harga ini berubah?

Uang yang diterima perusahaan investasi dari penjualan sahamnya, ia menggunakannya untuk membeli instrumen investasi yang berbeda, yang dengannya ia membentuk portofolio sekuritasnya. Setiap hari dihitung berapa nilai portofolio sekuritas ini, dengan harga pasar, dan dengan ini harga saham perusahaan investasi diketahui. Skenario yang ideal adalah agar saham naik harga sehingga klien memperoleh keuntungan, namun ini tidak selalu terjadi karena portofolio sekuritas mungkin berisi instrumen investasi yang harganya telah menurun.

Di negara kita, perusahaan investasi yang dapat diakses oleh orang alami adalah dua jenis: Instrumen Utang dan Pendapatan Variabel. Mereka menerima nama-nama ini tergantung pada jenis instrumen investasi yang mereka pegang dalam portofolio sekuritas mereka, yang hanya dapat berupa sekuritas utang, untuk yang pertama, atau campuran surat utang dan ekuitas untuk yang terakhir. Secara umum, sekuritas ekuitas lebih berisiko daripada sekuritas utang karena berbagai alasan, termasuk yang dikeluarkan oleh perusahaan swasta dan harganya lebih fluktuatif. Adapun sekuritas utang, mereka dikeluarkan oleh pemerintah (baik federal maupun lokal) dan perusahaan, dan masing-masing memiliki tingkat risiko yang berbeda. Perusahaan pemeringkat khusus mengeluarkan penilaian tingkat risiko masing-masing perusahaan investasi instrumen utang, berdasarkan campuran surat utang dalam portofolionya; dengan peringkat ini, investor dapat mengetahui tingkat risiko yang dia hadapi.

Berkenaan dengan perusahaan investasi ekuitas, tingkat risiko mereka akan tergantung pada campuran surat utang dan ekuitas yang terkandung dalam portofolio mereka, dengan mereka yang memiliki proporsi saham yang lebih tinggi lebih berisiko. Secara khusus, klasifikasi terdiri dari empat jenis yaitu: “khusus dalam saham” yang merupakan salah satu yang memiliki setidaknya 80 persen dari portofolionya dalam saham, “sebagian besar dalam saham” adalah salah satu yang memiliki antara 50 dan 80 persen saham, “sebagian besar dalam sekuritas utang” ketika memiliki antara 50 dan 80 persen dalam sekuritas utang, dan “khusus dalam surat utang” jika memegang minimal 80% dari portofolionya dalam instrumen utang.

Pertanyaan penting kemudian adalah perusahaan investasi mana yang paling cocok untuk saya? Jawabannya terkait erat dengan jumlah risiko yang bersedia diambil investor. Harus diingat bahwa ada hubungan langsung antara risiko yang diekspos investor dan tingkat pengembalian yang dia terima, yaitu, semakin berisiko dia, semakin besar keuntungan yang dia harapkan untuk diterima. Masalah dalam persamaan ini adalah bahwa banyak investor tidak menyadari bahwa risiko yang lebih besar ini menyiratkan bahwa mereka dapat memperoleh atau kehilangan uang, yaitu, bahwa tingkat pengembalian bisa positif atau negatif. Untuk alasan ini sangat penting untuk mengetahui isi Prospektus Informasi kepada publik investasi perusahaan investasi yang bersangkutan, yang menyebutkan, antara lain, jenis instrumen apa dan dalam proporsi apa yang membentuk portofolio sekuritas, dan tingkat risiko yang dijalankan investor.

About coraline

Check Also

Dolar biru, jangka waktu tetap atau saham? Ini adalah Pemegang Investasi / Keuangan TERBAIK – Titulares.ar

Tingkat inflasi yang sangat tinggi memukul kantong penabung dan alternatif investasi bertaruh, setidaknya, tidak kehilangan …

Leave a Reply

Your email address will not be published.